Primerjava državnih davčnih stopenj - davek na nepremičnine, prodajo, dohodek in socialno varnost

V nekaterih državah so nepremičnine in davki na promet glavni vir prihodka; pravzaprav več držav sploh ne pobira dohodnine. Na prvi pogled se zdi, kot da bi bilo premikanje v eno od teh držav pametna finančna poteza, vendar je pomembno, da pogledamo celotno sliko. Država brez davka od dohodka lahko odmeri visoke davke na nepremičnine lastnikom stanovanj, država brez davka od prodaje pa ima lahko višji davek od dohodka od okoliških držav.

Stopnje in vrste državnih davkov

To so različne vrste davkov, ki jih države zbirajo in kjer so ti davki najvišji in najnižji v Združenih državah Amerike.

1. Stopnje davka na nepremičnine

Države imajo različne načine odmerjanja davkov na nepremičnine, zemljišča in zgradbe. Nekateri temeljijo na davku na pošteni tržni vrednosti nepremičnine, drugi pa na ocenjeni vrednosti, ki jo določi državni ali okrožni ocenjevalni urad. Nekatere države omejujejo stopnjo, do katere se lahko davki lastnika nepremičnin v določenem letu zvišajo, druge pa ponujajo znižanje za starejše občane.

Stopnje davka na nepremičnine določajo številni davčni organi, vključno z državami, okraji, mesti, šolskimi odbori, gasilskimi službami in komunalnimi komisijami. To otežuje primerjavo davkov na nepremičnine od države do države, saj se stopnja, ki jo plačujejo prebivalci v enem mestu, lahko močno razlikuje od prebivalcev v drugem delu iste države.

Leta 2018 je davčna fundacija primerjala pobiranje davkov na nepremičnine na prebivalca za vseh 50 zveznih držav in okrožje Columbia. Pet držav z najvišjimi zneski davkov na prebivalca je bilo:

Okrožje Columbia: 3.350 dolarjev
New Jersey: 3.074 USD
New hampshire: 3.054 USD
Connecticut: 2847 $
New York: 2697 dolarjev

Pet držav z najnižjimi zneski davkov na prebivalca je bilo:

Alabama: 540 dolarjev
Oklahoma: 678 dolarjev
Arkanzas: 699 dolarjev
Nova Mehika: 770 dolarjev
Kentucky: 781 $

2. Stopnje davka na promet

Petinštirideset zveznih držav in okrožje Columbia zbirajo prometni davek. Poleg tega občine v 38 državah nalagajo lokalni davek na promet. V nekaterih primerih je stopnja lokalnega davka na promet lahko višja od stopnje davka na promet. Ko torej primerjate stopnje davka na promet od države do države, poglejte tako kombinirani državni kot lokalni davek na promet.

Pet držav z najvišjimi povprečnimi stopnjami državnega in lokalnega davka na promet je:

Tennessee: 9,47%
Louisiana: 9,45%
Arkanzas: 9,43%
Washington: 9,17%
Alabama: 9,14%

Pet držav z najnižjimi povprečnimi stopnjami je:

Aljaska: 1,43%
Havaji: 4,41%
Wyoming: 5,36%
Wisconsin: 5,44%
Maine: 5,50%

Pet držav ne pobira davka na promet: Aljaska, Delaware, Montana, New Hampshire in Oregon. Vendar pa Aljaska lokalnim oblastem dovoljuje zaračunavanje lokalnih davkov na promet.

Če načrtujete velik nakupovalni dan in živite v državi ali občini z visokim kombiniranim davkom na promet, bi se morda splačalo odpeljati v državo ali občino z nižjimi davki. Po mnenju davčne fundacije potrošniki na območju Čikaga običajno kupujejo večje nakupe v okoliških predmestjih mesta ali na spletu, da bi se izognili 10,25-odstotni stopnji davka od prodaje v Chicagu..

3. Stopnje davka na dohodek

Ste se že kdaj vprašali, zakaj sta Florida in Nevada priljubljeni točki za upokojence? Razen toplega vremena te države ne pobirajo nobene dohodnine. Aljaska, Južna Dakota, Teksas, Washington in Wyoming prav tako ne zbirajo dohodnine. New Hampshire in Tennessee zbirata samo dohodnino na pasivni dohodek iz obresti in dividend, čeprav naj bi Tennessee razveljavil dohodnino v celoti z davčnim letom 2021.

V državah, ki pobirajo dohodnino, se njihov dohodek rezidentov močno razlikuje. Triindvajset držav obračuna stopnje stopnje dohodnine, podobne zveznim davčnim razredom, čeprav se oklepaji po državi močno razlikujejo. Nobena država nima enotne stopnje davčne strukture, v kateri ena stopnja velja za ves obdavčljivi dohodek.

Pet držav z najvišjo najvišjo mejno stopnjo dohodnine je:

Kalifornija: 13,30%
Havaji: 11,00%
New Jersey: 10,75%
Oregon: 9,90%
Minesota: 9,85%

Pet držav z najnižjo najvišjo mejno stopnjo dohodnine je:

Tennessee: 2,00%
Severna Dakota: 2,90%
Pennsylvania: 3,07%
Indiana: 3,23%
Michigan: 4,25%

4. Davki na pokojnine

Drug način, kako upokojenci znižujejo davčno breme, je premestitev v državo, ki ne obdavčuje ugodnosti socialne varnosti. Medtem ko zvezna vlada obdavčuje do 85% ugodnosti, odvisno od vaših drugih dohodkov, okrožje Columbia in 37 zveznih držav - vključno z devetimi, ki nimajo dohodnine, - socialno varnost oproščajo obdavčljivega dohodka.

Te države so:

Alabama
Aljaska
Arizona
Arkanzas
Kalifornija
Delaware
Florida
Gruzija
Havaji
Idaho
Illinois
Indiana
Iowa
Kentucky
Louisiana
Maine
Maryland
Massachusetts
Michigan
Misisipi
Nevada
New hampshire
New Jersey
New York
Severna Karolina
Ohio
Oklahoma
Oregon
Pennsylvania
juzna Carolina
Južna Dakota
Tennessee
Teksas
Virginia
Washington
Wisconsin
Wyoming

V državah, ki obdavčujejo socialnovarstvene ugodnosti, večina dopušča oprostitev za davkoplačevalce pod določenim zveznim prilagojenim bruto dohodkom (AGI). Ta prag se razlikuje glede na državo. Na primer, v Kansasu so dajatve za socialno varnost oproščene za rezidente z zvezno AGI v višini 75.000 dolarjev ali manj. Če živite v eni od trinajst držav, ki obdavčujejo socialno varnost, se pozanimajte pri oddelku za prihodke v državi, če želite izvedeti, kako država nalaga dohodnino za pokojnine.

Pri mnogih upokojencih je dohodek za socialno varnost le en kos sestavljanke dohodka ob upokojitvi, zato preden shranite in se preselite v državo, ki ne obdavčuje socialne varnosti, preberite več o tem, kako ta država obdavčuje druge pokojnine. Na primer, nekatere države, ki izključujejo ugodnosti socialne varnosti iz obdavčitve, v celoti razdajajo davke iz pokojninskih računov, kot so IRA in 401 (k) s.

Nekatere države upokojenemu vojaškemu osebju dodelijo davčno olajšavo, oprostijo nekatere ali celotne ugodnosti vojaške pokojnine od obdavčenja. Naslednje države ne obdavčujejo vojaške pokojnine, imajo pa dohodnino:

Alabama
Arkanzas
Connecticut
Havaji
Illinois
Iowa
Kansas
Louisiana
Maine
Massachusetts
Michigan
Minesota
Misisipi
Missouri
New Jersey
New York
Ohio
Pennsylvania
Zahodna Virginija
Wisconsin

Druge države navajajo, da davčni rezidenti davka lahko davčnim zavezancem dovolijo, da del svojih vojaških upokojitev izključijo iz obdavčljivega dohodka ali ponudijo druge premisleke, zato se za podrobnejše informacije obrnite na davčnega strokovnjaka ali oddelka za prihodke države..

Države z najnižjo skupno davčno obremenitvijo

Ali se državljani katere koli države z vsemi razlikami med državami bistveno izkažejo pred ali za njim?

Leta 2019 je WalletHub primerjal vseh 50 držav po treh vrstah državnih davkov - premoženje, dohodek ter promet in trošarine - kot delež celotnega osebnega dohodka v državi. Pet držav z najvišjim skupnim davčnim bremenom je:

New York: 12,97%
Havaji: 11,71%
Maine: 10,84%
Vermont: 10,77%
Minesota: 10,25%

Pet držav z najnižjo skupno davčno obremenitvijo je:

Aljaska: 5,10%
Delaware: 5,55%
Tennessee: 6,28%
Florida: 6,56%
New hampshire: 6,86%

Končna beseda

Če razmišljate, da bi se preselili v novo državo za novo delovno mesto ali zamenjali krajino, je vredno, da razmislite o skupnem davčnem bremenu v tej državi, preden naredite večji korak. Država, v kateri živite, pomembno vpliva na vaše finance. Davki niso edini dejavnik, ki ga je treba upoštevati pri izbiri, kje živeti; med drugim boste želeli pogledati tudi razpoložljivost delovnih mest, stroške bivanja in podnebje.

Ali živite v državi z visokim ali nizkim davkom? Koliko vpliva davčna obremenitev države, kjer živite in nakupujete?