Kako investirati kot Warren Buffett - 5 ključnih načel

Warren Buffett kot investitor ni postal milijarder in ne "vlaga" na način, kot je običajno prikazan v priljubljenih medijih. To je lahko krepka izjava, toda ko boste razumeli njegove dejanske tehnike kopičenja bogastva, boste lahko začeli voditi lastne naložbe na podoben način.

Resnica o Warrenu Buffettu

Buffett ni investitor - on je lastnik. Investitor je učitelj, ki vmeša 100 dolarjev mesečno v vzajemni sklad, ali prodajalec, ki vzame svoj 2.500 dolarjev bonusa in kupi Apple zaloge, namesto da bi šel na dopust. Vlagatelj je računovodja, ki ji je 5% odvzela plačo za naložbe v načrte 401k svojega podjetja.

To Buffett ne počne. Warren Buffett kupi dovolj zalog, da se lahko postavi v uprave družb. Tudi na začetku, ko še ni bil milijonar, je investicijsko partnerstvo, ki ga je vodil, kupil v podjetju, imenovanem Sanborn Map Company, kjer je postal član uprave. Ko ste član upravnega odbora katerega koli podjetja, lahko vodite vodenje podjetja ter najem ali zamenjavo direktorjev in finančnih direktorjev. Vendar to in jaz ne moreva storiti. Z vlaganjem 100, 200 dolarjev ali celo 1000 dolarjev hkrati ne boste končali na krogu javnega podjetja, ki trguje na borzi..

Ta točka je pomembna iz dveh razlogov. Najprej je potrebno nekaj sijaja in privlačnosti, kar Buffett počne. Ne najde samo podcenjenega podjetja, ga kupi in sedi nazaj v Omahi, da šteje zasluženi denar. Da, natančen je do podjetij, ki jih kupuje. Vendar pa se je že v začetku svoje kariere spustil v jare, tako rekoč in aktivno sodeloval v tem, v kaj so vlagala številna podjetja.

Drugič, poudarja dejstvo, da če želiš bogastvo, moraš biti lastnik. Res je, da lahko v daljšem prometu privarčujete in investirate malo, in če ne bomo imeli trka, kot je bil leta 1987, konec leta 2000 ali 2008, potem boste morda pri 65 letih morda dobili nekaj milijonov dolarjev. vendar želite, da se ta denar nekoliko prej, potem je najboljši način lastništvo ali sodelovanje v lastništvu podjetja.

Ali Buffett "kupi in zadrži?"

Mediji in finančni svetovalci Buffett kot primer uporabljajo, zakaj bi ga morali kupiti in zadržati. Toda upodobitev res ni natančna. Ko kupujete in držite zalogo, jo kupite in zadržite ne glede na vse. Ni pomembno, ali obstajajo dobre ali slabe novice, demokrat ali republikanski predsednik, recesija ali gospodarski razcvet. Zaloge držite skozi dobre in slabe čase.

Buffett na drugi strani kupuje iz določenih razlogov, in ko teh razlogov ni več, prodaja. Znan kot investitor vrednosti - tisti, ki kupuje zaloge z nizkim razmerjem med ceno in zaslužkom - Buffett išče dobre cene, dobro upravljanje in konkurenčno prednost. V pismu delničarjem iz leta 1996 je na primer GM, Sears in IBM navedel podjetja, ki so bila odlična, a niso mogla ostati konkurenčna na svojem trgu, zato bi morala biti podjetja, ki bi izstopila iz portfelja..

Kupiti zalogo in jo za vedno hraniti ni tisto, kar počne modra iz Omahe. Od prvih 20 podjetij, v katere je Buffett vlagal, je edino, ki ga še ima, Berkshire Hathaway, in to je verjetno samo za njegovo ime. Vsakega od ostalih 19, ki jih nima več. Vendar pa imamo pisce, finančne svetovalce, vodje poslovnih novic in samooklicane izobraževalce za naložbe, ki vam rečejo, da naredite prav to. Če pa tega ne stori najbogatejši "vlagatelj" na svetu, zakaj bi to storili?

Kako investirati kot Warren Buffett

Čeprav verjetno ne boste imeli lastniškega deleža v podjetjih, v katera vlagate, lahko sledite pristopu Buffetta, da ustvarite več dobička in zmanjšate izgube. Ta korak je preprost za razumevanje, čeprav ga morda ni enostavno izvajati:

1. Sestavite seznam meril za nakup zalog. Na primer, lahko iščete zaloge znotraj določene panoge in z določenim razmerjem med ceno in dohodkom ali 6 mesečnim drsečim povprečjem. Ne pozabite le, da cena delnic ne sme biti edino merilo. Dobra družba se bo zaradi trga ali sektorja dobro poslabšala - kar bi lahko pomenilo dobro nakupno priložnost, če bodo izpolnjena merila, ki jih določite.
2. Naložite v industrije in podjetja, ki so vam znana. Če boste razumeli nekaj o panogah ali podjetjih, v katere vlagate, boste lažje spremljali trende v industriji in novice podjetja. Naložbena strategija, ki temelji na hype ali na podlagi nasvetov drugih delnic, je recept za dolgoročne neuspehe. Če vas zanima podjetje, ki ga ne poznate, a o njem veliko slišite, najprej raziščite.
3. Ostanite v gotovini, če je to potrebno. Če nobeno podjetje na vašem seznamu ne ustreza vašim naložbenim kriterijem, ostanite v gotovini. Gotovina je položaj.
4. Sledite podjetjem. Ko investirate, sledite podjetjem mesečno. Ne ozirajte se nanje vsak dan.
5. Prodaja ob pravem času. Ko se podjetje ne ujema več z vašimi razlogi za nakup, prodajte zaloge. Če ste ugotovili, da mora biti nad njegovo dveletno povprečno ceno delnice in pod njo pade, potem prodate. To pogreša večina privržencev Buffetta. Ima pravila in jih pridno upošteva. Ko podjetje ne ustreza več njegovim kriterijem, prodaja. Uprite se zahtevi, da opravičite ostanek naložbe. Prodaj. Obdobje.

Vlaganje v akcijo

Konec leta 2004 ste lahko kupili Apple za 32 dolarjev na delnico. Vaš razlog za nakup je bil, da ste videli val iPhone in iTunes, in ti izdelki prevladujejo na trgu. Konec leta 2008 je trg upadel, Apple pa je padel tudi, s 172 dolarja na 97 dolarjev na delnico. Vendar se razlogi za nakup Apple niso spremenili, zato bi bilo pametno obdržati svoje delnice in celo kupiti več.

Apple zdaj trguje s 680 dolarji na delnico. V nasprotju z Yahoo! Nekoč je prevladoval v svetu iskalnikov, nato pa se je pojavilo malo podjetje z imenom Google. Zdaj, Yahoo! ne more konkurirati, saj je izgubil tržni delež, da se ne bo vrnil. Če ste kupili Yahoo! ker je prevladoval v iskalnem prostoru interneta, je zdaj to daleč pretekli čas za prodajo. Zakaj bi ga torej kupili in zadržali? Warren Buffett ne bi.

Končna beseda

Warren Buffett ni pozoren na vsakodnevne cene delnic in ga ne zanima posebej, kaj ima tisk povedati. Poleg tega bi se lahko bolj ukvarjal z najnovejšo tehnologijo. Kar hoče vedeti, če razume posel. Je podcenjeno? Ali zasluži? Če je odgovor pritrdilen, je Buffett kupil. Če se pet let kasneje kaj od tega spremeni, proda. Navadna in preprosta.

Tako je vlagati kot Warren Buffett. To ni njegovo točno določeno merilo, ampak poudarja njegovo disciplino pri spoštovanju njegovih naložbenih pravil in načel. Njegovi kriteriji so lahko vaši ali pa ste bolj tehnični vlagatelj, ki uporablja matematične in delniške karte. Ne glede na to, kakšna merila ste postavili, morda ne boste končali milijarderja, vendar boste imeli manj izgub pri nekaterih naložbah in več dobička v drugih.