Strategije upravljanja naložbenih tveganj - 5 načinov za obrambo

Z drugimi besedami, dober prekršek ne more biti uspešen brez učinkovitega obrambnega programa. In enako velja za vašo naložbeno strategijo.

Tu so najboljše strategije, kako se zaščititi, ko gre za igro vlaganja.

Napad za naložbe

Glede naložb obstajajo številni pristopi do kaznivih dejanj. Agresivno lahko vlagate v zaloge v velikem zagonu in kupujete v najuspešnejša podjetja s pričakovanjem, da bodo še naprej boljše. Apple (NASDAQ: AAPL) je dober primer podjetja, kjer bi ta pristop dobro deloval. Zaloga se je vsekakor močno dvignila, vendar je imela tudi temeljno rast za podražitev cene.

Lahko pa posežete po bolj konservativnem pristopu do kaznivega dejanja. Namesto da vlagate v podjetja z največjim zagonom, lahko določite zaloge, ki so morda podcenjene. Nekateri vlagatelji radi čakajo, da bodo njihove ciljne naložbe dosegle določeno vrednotenje ali ceno na podlagi temeljnih ali tehničnih analiz, preden bodo denar vložili v delo.

Ne glede na to, katero metodo izberete, si želite ustvariti nekaj apreciacije kapitala. Ko igrate naložbeno kaznivo dejanje, je vaš glavni cilj priraščati denar.

Obrambna obramba

Uspešna ofenzivna akcija je odlična. Kaj bi se lahko počutili bolje kot opazovati rast svojih naložb? Pomembna pa je tudi obramba. Predstavljajte si, kako bi se počutili, če vaše naložbe ne bi rasle? Kaj pa, če so dejansko izgubili denar? Če že dolgo investirate, verjetno veste, da izguba denarja ni kaj zabavna.

Warren Buffet, eden najuspešnejših vlagateljev doslej, je znan po črkovanju dveh najpomembnejših pravil investiranja:

1. pravilo: Ne izgubljajte denarja.

2. pravilo: Nikoli ne pozabite na pravilo 1.

To je obramba. Čeprav je dobro, da tvegate, da povečate svoje prihranke, je tudi nujno, da imate vzpostavljen sistem za omejitev tega tveganja in zaščito vašega kapitala na spodnji strani. Naslednji grafikon prikazuje, koliko dobička bi potrebovali za povrnitev dane izgube:

Vidite, da lahko tudi za razmeroma majhno izgubo izterja precej velik žaljiv pritisk - zlasti s posredniškimi in investicijskimi provizijami. Lahko rečemo, da morate nadzorovati izgube. Ampak kako to storite??

5 načinov za obvladovanje tveganja naložbenega portfelja

1. Sledite trendu
Trend je vaš prijatelj, dokler se ne konča. Eden od načinov za obvladovanje naložbenega tveganja je, da se zavežete samo k nakupu zalog ali borznih trgovinskih skladov (ETF), ki so v porastu, in da jih prodajo, ko kršijo podporo svojih trendnih linij. Svoje trendne črte lahko narišete tako, da na grafikonu povežete niz višjih najnižjih vrednosti ali pa uporabite podporno povprečje, kot je 50-dnevno ali 200-dnevno. Če cena preklopi to stopnjo podpore za vnaprej določen znesek, boste prodali.

2. Uravnoteženje
Dolgoročnejši vlagatelji lahko skušajo obvladovati tveganje s periodično prodajo naložb v delnice ali razredov premoženja, ki so prevzeli preveč svojega portfelja. Prodali bodo ta sredstva in kupili več delnic ali ETF, ki so bili slabši. To je lahko prisilno sredstvo za nakup nizke in visoko prodajo.

3. Velikost položaja
Drug način igranja obrambe je, da preprosto omejite svojo izpostavljenost. Če je dana naložba bolj tvegana od drugih, se lahko odločite, da ne boste vlagali vanjo ali da boste vložili le majhen znesek svojega kapitala. Številni vlagatelji uporabljajo takšen pristop, da pridobijo izpostavljenost tveganim sektorjem, kot so biotehnologija ali majhne zaloge. 50-odstotna izguba pri 2000 USD naložbi škodi veliko manj, kot bi znašala 20.000 USD naložbe. Najlažji način za zmanjšanje tveganja na borzi je, da del kapitala preusmerite v gotovino.

4. Ustavi izgubo
Pri svojem posredniku lahko oddate naročilo za zaustavitev izgube, ki bo samodejno razprodalo celoten ali del vašega položaja v določeni zalogi ali ETF, če pade pod vnaprej določeno ceno. Trik je seveda v tem, da določite ceno dovolj nizko, da se ne boste ustavili ob rutinskem povračilu, vendar dovolj visoki, da boste omejili izgubo kapitala. Dajanje naloga za zaustavitev izgube je eden od načinov, da omejite škodo na svojem portfelju in se prisilite, da sledite strogi obrambni disciplini. Če premaknete ali ignorirate stopnjo ustavitve izgube, skoraj vedno povzroči večje izgube. Prvi izhod je najboljši izhod.

5. Diverzifikacija
Ideja za diverzifikacijo naložb je nakup razredov sredstev ali sektorjev, ki niso povezani. To pomeni, da če eden gre navzgor, bo drugi verjetno padel. V zadnjih nekaj letih je bilo diverzifikacijo veliko težje doseči, saj so številni razredi premoženja postali močno povezani. Tudi delnice in obveznice se gibljejo v isto smer veliko pogosteje kot v preteklosti. Diverzifikacija je dobra strategija za omejitev tveganja, vendar deluje le, če so sredstva, ki jih kupite, resnično nepovezana. Pazite, da si ogledujete razmeroma nedavno predstavo in se ne zanašate na zgodovinske odnose, ki morda ne delujejo več.

Kakšne obrambne strategije uporabljate v svojem naložbenem portfelju?