Kdaj prodati zaloge - 6 vprašanj, ki jih morate zastaviti pred prodajo delnic

Preden pritisnete na sprožilec tega prodajnega naročila, morate upoštevati nekaj stvari. Spustite 6 elementov na tem kontrolnem seznamu in preverite, ali bi morali res prodati te delnice ali če bi morali razmisliti o tem, da bi jih zadržali še nekaj časa.

6 vprašanj, ki jih morate zastaviti pred prodajo

1. Ste izgubili 10% svoje naložbe?

Večina finančnih načrtovalcev predlaga, da zaloge zapustijo, če pade 10%, vendar mora končno odločitev temeljiti na toleranci do tveganja. Pred nakupom delnic se morate odločiti, koliko želite, da zaloga raste in koliko ste pripravljeni izgubiti na naložbi. Če je vaš cilj povečanje zalog za 20%, potem ga prodajte, če doseže to točko. Če prodajate svoje delnice, če dosežejo 10-odstotno izgubo, vas bodo preprečili, da bi se zadržali na slabih zalogah, ki se lahko še naprej znižujejo.

2. Ali se je razlog za nakup kupil??

Običajno kupite zalogo, ker je poceni, ima zagon, osnovno podjetje ponuja fantastične izdelke ali storitve (mislite, Apple) ali pa se bo izšlo z novim izdelkom ali storitvijo, ima prednost pred svojimi konkurenti ali kombinacijo vseh te stvari. Morali bi imeti razlog, zakaj kupujete delnice delnic v podjetju. Prav tako bi morali biti prepričani, da se bo cena delnice dvignila višje od tiste, ki ste jo plačali iz določenega razloga. Če se to ne odpravi, če vaša utemeljitev ni uspela ali se zgodba spremeni, verjetno razmislite o prodaji zalog.

3. Ali morate znova uravnotežiti svoj celotni portfelj?

Če imate dobro razpršen portfelj, potem neizogibno imate nekatere tržne sektorje, ki delujejo nekoliko bolje kot drugi. Večina finančnih strokovnjakov priporoča, da pregledajo svoj portfelj vsaj enkrat na leto in ponovno uravnotežijo svoje deleže, da se zagotovi pravilna kombinacija sredstev na podlagi splošnega finančnega načrta. So majhne zaloge kapic imele odlično leto? Vsako leto rebalansirajte svoj portfelj tako, da prodajate zmagovalce in kupite več zalog, ki tudi niso uspele. Tako boste zagotovili, da se držite tega temeljnega pravila naložbe v nakup nizkih in visoko prodanih.

4. Ali ste upoštevali davčne posledice?

Če razmišljate o prodaji naložb, ki jih imate zunaj davčno zavarovanega pokojninskega načrta, bi morali biti davki velik dejavnik vaše odločitve. Če so naložbe znotraj 401 tisočakov ali podobnega pokojninskega načrta, ki je zaščiten pred davki, potem to ni problem, če ne odtegnete sredstev v pokoju. Vendar ne prodajajte avtomatično diskontov, ker morate plačati davek. Ni vam treba plačati davkov na izgube, ki jih zavedate, in davke morate dodati v merila za dobiček. Na primer, če želite z nakupom zalog zaslužiti 20-odstotni donos, upoštevajte, da je stopnja donosa po davku. S 15-odstotno davčno stopnjo na kapitalski dobiček bi morali prodati, če vaše delnice ocenijo za 23%, kar bi vam prineslo 20% donosnosti vaše naložbe, plus 3%, kar je 15% vašega dobička iz kapitala.

5. Ali imajo tržni podatki razlog za prodajo?

Ste preučili tržne podatke o podjetjih, v katerih imate delnice delnic? Ste v četrtletnem konferenčnem klicu slišali kaj zanimivega, ki ga je podjetje gostilo za profesionalne delniške analitike? Te konferenčne klice lahko poslušate v živo prek interneta prek spletnih mest, kot sta Yahoo Finance in druga, in nudijo neverjetno bogastvo znanja o podjetju, kam gre in kako naj bi zaloge delovale v bližnji prihodnosti. Tako veliko posameznih vlagateljev ne izkorišča teh konferenčnih klicev, vendar zagotavljajo edinstven izkoristek in informacije, ki jih mnogi drugi vlagatelji nimajo. Mogoče bi bilo dobro uporabiti tudi opozorila o zalogah, kot je Jim Cramer's Action Alerts PLUS.

6. Ali ste upoštevali transakcijske stroške?

Transakcijski stroški so velik dejavnik, ki ga morate upoštevati pri prodaji zalog. Večina borznih posrednikov vam zaračuna provizijo pri nakupu in ponovno, ko prodate delnice delnice, kar bo še naprej povečevalo vašo izgubo, ki je že vgrajena v delniško ceno delnice. Prav tako prodajate svoje delnice v enem posnetku ali jih v določenem času oddate? Če imate velik blok delnic, se vam lahko zgodi, da vam večkrat zaračuna provizijo do takrat, ko vaš posrednik uspe prodati vse delnice, ki ste jih zahtevali.

Kaj pa zdaj?

Denar izgubite le, če prodate svoje delnice. Preden jih dejansko prodate, so izgube samo izgube papirja. Če se razlogi za prodajo niso odpravili po tem seznamu, boste morda želeli ponovno razmisliti. Mogoče bi morali razmisliti o zadrževanju svojih zalog še nekaj časa. Ni pravila o tem, kdaj prodati zalogo. Odvisno je od vaših finančnih ciljev, koliko tveganja imate želodec in kakšne cilje imate za svoje delnice.

Večina posameznih vlagateljev je „kupi in drži“ vlagatelje, ki imajo zaloge dolgoročno, vendar ne za vedno. Dolgoročni vlagatelji se ne bi smeli bati občasnih nihanj na trgu. Ko trg zaide ali začne nenavadno, je pravi čas, da pregledate svoj portfelj, ponovno ocenite svojo naložbeno strategijo in si zastavite nekaj zgoraj navedenih vprašanj. Ni pa čas, da samo poskočimo ladjo. Preden se odločite za prodajo, se pozanimajte, ali zaloga še vedno ustreza vašim finančnim ciljem.