Ali je pasivno vlaganje primerno za vas?

Pasivno vlaganje je pogosto odlično za začetnega vlagatelja, saj omogoča široko diverzifikacijo z minimalnimi stroški. Pasivno vlaganje je naložbena strategija, v kateri posameznik opravi čim manj transakcij. Nakup in prodaja transakcij sta omejena, da bi zmanjšali transakcijske stroške in davke na kapitalski dobiček. Pasivni vlagatelji upoštevajo pristop nakupa in nakupa, ko gre za naložbe. Iščejo dolgoročno apreciacijo kapitala z omejeno dejavnostjo. Pasivno vlaganje je mogoče uporabiti za skoraj vse razrede sredstev, vključno z delnicami, obveznicami, nepremičninami in blagom.

Vlaganje z indeksnimi skladi

Ena najbolj priljubljenih pasivnih naložb je indeksni sklad. Indeksni sklad je vzajemni sklad, ki je zasnovan za sledenje gibanjem določenega finančnega trga s sorazmernim posedovanjem vseh vrednostnih papirjev na določenem trgu. Recimo, da ste kupili indeksni sklad Vanguard S&P 500 (izbral sem ga, ker je eden največjih indeksnih skladov na svetu). Kupili bi sklad, katerega uspešnost bi ponovila uspešnost S&P 500. Če bi se S&P 500 v letu 2010 povečal za 10%, bi indeksni sklad Vanguard S&P 500 moral znašati tudi približno 10%. Kot lahko vidite iz tega primera, so indeksni skladi namenjeni podvajanju uspešnosti na določenem trgu.

Vlaganje s sredstvi, s katerimi se trguje na borzi

Drug način za pasivno vlaganje je prek borze, s katero se trguje na borzi (ETF). Od 90. let 20. stoletja so sredstva, s katerimi se trguje na borzi, vse bolj priljubljena. Omogočajo vam sledenje indeksa kot tradicionalni indeksni sklad, vendar se cena spreminja čez dan tako kot zaloga. Indeksne ETF je mogoče kupiti in prodati kadarkoli med tržnimi urami. Indeksni vzajemni skladi izračunajo svoje delniške cene na koncu dneva, tako da jih je mogoče kupiti in prodati šele po zaprtju trga. Prednosti indeksa ETF so, da so količniki odhodkov in obdavčljive razdelitve običajno nižji od vzajemnih skladov indeksa. Za več informacij glejte, kako MainStreet prevzame ETF in nekatere davčne posledice.

Najbolj priljubljeni indeksi

DJIA - Industrijsko povprečje Dow Jones je cenovno tehtano povprečje, ki sledi gibanju 30 največjih korporacij v javni lasti. Ta indeks se vsakodnevno omenja, ko novinarji poročajo, ali je borza navzgor ali navzdol.

S&P 500 Index - Indeks Standard & Poor's 500 je ponderiran indeks 500 največjih podjetij, ki imajo v ZDA veliko trgovino in aktivno trgujejo. S&P je širši ukrep ameriškega borznega trga.

Russell 2000 Index - Russell 2000 meri uspešnost 2.000 najmanjših javnih delniških družb v Združenih državah Amerike.

Indeks Dow Jones Wilshire 5000 - Wilshire 5000 sledi dobičkom več kot 6.700 podjetij v Združenih državah Amerike. Ime je lahko zavajajoče, ker je Wilshire Index vključeval le 5000 podjetij.

To je le nekaj najpogostejših indeksov. Obstaja dobesedno na tisoče indeksnih skladov in ETF-jev, ki spremljajo vse vrste indeksov, vključno s surovinami, finančnimi, tehnološkimi, obveznicami, mednarodnimi in prevoznimi.

Prednosti pasivnega vlaganja

• nizek promet
• diverzifikacija
• manj odločanja
• nižji davki

Slabosti pasivnega vlaganja

• indeksni skladi nikoli ne morejo preseči trga
• ob napaki sledenja

Kakšne misli imate o pasivnem vlaganju? Ali je pasivno vlaganje boljše od aktivnega vlaganja? Ali menite, da je to pravi pristop za vas?