Strategija vlaganja v dividende - Kako izbrati najboljše delniške dividende

Tisti, ki se odločijo za naložbe v dolgoročne dividende, pa ne bodo čutili istega gneva kot premike delnic. Ti vlagatelji vedo, da finančni uspeh njihove naložbe ne temelji na nejasnostih samega trga, temveč na dolgoročnem uspehu podjetja. Verjamejo, da se bosta cena delnic in dividend na koncu dvignila v daljšem času, kar bo povzročilo velike dobičke v daljšem časovnem obdobju.

Kakšen vlagatelj bi torej moral biti? Bi se morali voziti na rolerju s kratkoročnim vlaganjem ali se zadovoljiti na dolgi poti? V resnici gre za vaše osebnosti in finančne cilje. Preberite si nekaj o tem, kako in zakaj je dolgoročno investiranje v dividende.

Kaj je dividenda?

Ko podjetje, s katerim se trguje na borzi, prinaša dobiček, ima vodstvo na splošno tri možnosti:

1. Denar vložite v podjetje.
2. Ponudite odkup delnic.
3. Investitorjem ponudite dividendo.

Hitro rastoča podjetja bodo obdržala izkupiček in bodisi ponovno vložila svoj dohodek v dolgoročno rast podjetja ali ponudila odkup delnic. Odkupi delnic povečajo dohodek vsakega vlagatelja v prihodnosti z zmanjšanjem neporavnanih delnic delnic.

Druga podjetja bodo izdala dividendo ali delež dobička družbe, ki se vlagateljem izplačuje četrtletno.

Dolgoročno vlaganje v dividende

Naložbe v dividende ne zagotavljajo kratkoročne apreciacije kapitala vročih zalog. Prav tako se ne ujema z navdušenjem nad vsakodnevnim trgovanjem, zaradi česar se na hitro rastočih trgih lahko te naložbe zdijo močne, počasne zaloge denarja. Poleg tega vrednostni papirji za izplačilo dividend pogosto ne bodo naklonjeni hitro rastočim trgom bikov, nato pa so med burnimi in nepredvidljivimi trgi ponovno zavzeli gorečost. To je posledica relativno zmerne narave teh vrednostnih papirjev in počasne sestavitve dividend, ki jih je mogoče doseči z dolgoročno filozofijo vlaganja v delniške naložbe.

Vendar pa med počasi rast medvedjih trgov vse več vlagateljev išče zavetje v zalogah za rast dividend, kot so na primer modre delnice. Poleg tega lahko stabilnost, ki jo lahko ponudijo te zaloge, postane privlačen razred varnosti, ki ga lahko vključimo v kateri koli portfelj v težkih in uspešnih gospodarskih časih..

Zdaj, ko veste, kaj pomenijo dividende in kako delujejo na trgu, je to prava naložbena pot za vas? Tu je nekaj stvari, ki jih morate upoštevati:

1. Moč dividend

Pri izbiri tega, ali bomo začeli to vrsto vlaganja ali ne, je pomembno razumeti skrito moč dividend. Upoštevajte ta dejstva o dividendah:

• Ne morete ponarediti dividend. Na žalost je nedavna zgodovina dokazala, da se lahko metode kreativnega računovodstva uporabijo za lažno povečanje dobička na delnico in drugih orodij za vrednotenje, da se lažno zviša cena delnice. Dividende nudijo zaščito pred temi shenanigani. Podjetja ne morejo izplačati denarja, ki ga nimajo.
• Dividende vas ščitijo pred padcem. Med medvedim trgom, ko cene mnogih vrednostnih papirjev padejo, zaloge za izplačilo dividend dejansko postanejo privlačnejše, saj se njihovi dividendni donosi dejansko povečujejo. To lahko povzroči umetno dno delnic, kar prepreči velike izgube kapitala, ki lahko povzročijo panično prodajo.
• Rezultat dividend je več delnic. Uporaba strategije ponovnega vlaganja dividend ali načrta ponovnega vlaganja dividend (DRIP) bo povzročila, da bo vsak od teh prirastnih izplačil zgradil prosti kapital na vašem položaju, kar posledično povzroči večje izplačila dividend v naslednjem četrtletju.

2. Strategija za vlagatelje, ne za trgovce

Pri izbiri strategije dividendnega vlaganja je pomembno razviti miselnost dolgoročnega vlagatelja. Za vlagatelje v dividende je delniški del živi, ​​dih jemajoči del družbe, ne le sredstvo za povečanje kapitala. Če gledate na naložbo kot tako, vas ne bo razočaralo, kaj bo verjetno počasnejša rast od zalog, ki ne izplačujejo dividend. Najpomembnejši dejavniki njihovih celotnih naložbenih strategij so:

1. Dolgoročna rast in finančne perspektive podjetja.
2. Trenutno in dolgoročno finančno zdravje podjetja.
3. Zdravje dividend podjetja in zmožnost njegovega izplačila se sčasoma povečuje.
4. Vodstvo obravnava vlagatelje.

3. Uspešni, dolgoročni vlagatelji izberejo dividende

Warren Buffett je bil imenovan investitor vrednosti. Dejansko je že v preteklosti kupoval delnice podjetij, ko jih je prodajal s popustom do lastne vrednosti. Če pa pregledate 10 najboljših deležev Berkshire Hathaway, boste tudi ugotovili, da vsako stališče predstavlja jamstvo za plačilo dividend. Če so dividendne zaloge naložba, ki jih lahko izberete najuspešnejši vlagatelj v zgodovini, ali ne bi morale biti dovolj dobre za vaš osebni naložbeni portfelj? Bife ljubi delnice, ki izplačujejo dividendo, ker dodajajo drugo, bolj stabilno obliko apreciacije kapitala nad in po zvišanju cen delnic.

Kako izbrati najboljše zaloge dividend

Kot pri vsaki naložbi je tudi pri izbiri dividendnega kapitala nujno raziskovanje. Najpomembnejše stvari, ki jih morate upoštevati pri določanju pravilnih dividendnih zalog vašega portfelja so:

1. Dolgoročne perspektive
Naložba v dividende je dolgoročna naložbena strategija. Na vprašanje, kakšen je njegov najljubši rok zalog za zaloge, naj bi Warren Buffett odgovoril, "za vedno". To je miselnost vlagateljev na dividende.

Kot vlagatelj v dividende nikoli ne želite prodati, ker to uniči vašo dolgoročno naložbeno strategijo. Torej morate skrbno izbrati podjetja z dolgoročno ohranitvijo moči in sposobnostjo uspevanja kljub gospodarskim razmeram. Poiščite korporacije, ki rastejo, ne glede na zunanje gospodarske razmere. Tudi dividendni vlagatelji morajo občasno prodati, ko se spremenijo osnovni posel ali strategija.

2. Finančni
Če ne morete prebrati bilance stanja, preučite bonitete podjetja. Želite vlagati v podjetja z najboljšo bonitetno oceno (naložbeni razred ali več). Če poznate branje računovodskih izkazov, boste želeli preučiti vsa tradicionalna orodja za vrednotenje, vključno z razmerjem med P / E, razmerjem med ceno in prodajo, Enterprise Value / EBITDA in knjigovodsko vrednostjo.

Pomembno bo razumeti tudi neplačano strukturo dolga podjetja, saj bodo upniki družbe v vsakem finančnem upadu plačani pred delničarji.

3. Zgodovina upravljanja in dividend
Poiščite podjetja z vodstvenimi ekipami, ki imajo ugled, da so do vlagateljev prijazne. Upoštevajte zgodovinsko obravnavanje poslovodstva za odplačilo dividend in odkupov delnic ter sposobnost krmarjenja v težkih finančnih časih. Ali je uprava kdaj ustavila ali znižala svoje dividende? Ali je podjetje kdaj izpustilo izplačilo dividend? Ali pa je podjetje z leti konstantno gojilo denarne rezerve in povečevalo dividendni donos?

4. Konkurenca
Če bo kdo čez nekaj let to podjetje prenehal s poslovanjem, nima smisla lastiti delnice kot vlagatelj v dividende. Ne pozabite, da fads prihajajo in odhajajo, a odlična podjetja z dolgoročno bivalno močjo so sposobna krmariti po težkih finančnih vodah, medtem ko se postavijo vodilna v svoji panogi. Poiščite vodilne panoge, ki bodo imeli moč.

Končna beseda

Dolgoročno vlaganje v dividende je lahko odlična izbira, če želite sčasoma pridobiti veliko. Čeprav ne zagotavlja nujno takojšnje odobritve (ali popolne opustošenja) kratkoročnih naložb, vseeno obljublja stabilnejšo naložbeno strategijo. Oglejte si stran iz zvezkov velikih vlagateljev, kot je Warren Buffett, razmišljajte dolgoročno, raziščite podjetja, v katera vlagate, in vaš portfelj bo znatno koristil.

Ali imate raje dolgoročno rast in stabilnost naložbe v dividende ali navdušenje nad kratkoročnim vlaganjem? Delite svoje misli v spodnjih komentarjih.