Uporaba programske opreme Tax Prep vs. najem profesionalca - kaj bi morali storiti?

Danes obstaja tretja pot. Mnogi - če ne večina - sodobni davčni zavezanci izpolnijo in vložijo svoje davčne napovedi s pomočjo spletne programske opreme za pripravo davkov. Ugledni ponudniki programske opreme za davčne priprave imajo obsežne oddelke za podporo strankam in mnogi ponujajo podporo ali dejanske storitve priprave s strani človeških strokovnjakov. Toda večina davčnih pripravnikov naredi sam skozi celoten postopek brez interakcije s človekom. In tako jim je všeč.

Kljub temu je še veliko prostora za strokovnjake za pripravo davka na človeka. Hibridne obleke kot Blok H&R združite osebne prednastavitve in robustne digitalne pakete naredi sam, da bi ugajali najširšemu možnemu obdavčevanju javnosti. Na tisoče lokalnih uradov za pripravo davkov v Združenih državah Amerike združuje več spletnih in namiznih paketov in načrtov. Za davkoplačevalce, ki se odločijo sodelovati s hibridnimi ponudniki davčnih predpriprav, niti naklonjenost pripravi naredi sam ali opreznost do človeške pomoči ne šteje za kršitev posla.

Kljub temu pa večina davkoplačevalcev raje eno metodo nad drugo, tudi če se odločijo za delo pri ponudnikih, ki ponujajo oboje. Če ste novi v davčni pripravi ali se sprašujete, ali je vaša dolgoletna rutina priprave davka še vedno najbolj primerna za vaše davčne razmere, je vredno nekaj minut vašega časa, da pregledate prednosti in primernost posameznih metod..

Prednosti uporabe programske opreme Tax Prep

Programska oprema za samodejno pripravo davkov vam veliko pomaga. Večina prodajnih mest ima tri stvari: udobje, prilagodljivost in cenovno ugodnost.

1. Običajno manj draga

Programska oprema za samodejno pripravo davkov je skoraj vedno cenejša od dela s človeškim pripravnikom. Glede na študijo o pristojbinah Nacionalnega združenja davčnih strokovnjakov za leto 2018 je povprečni strošek davčnih pripravljavcev na posamezno donosnost znašal 216,31 dolarja. To je bistveno več kot Bloki H&R programski načrt z najvišjimi cenami - ki vključuje veliko pomoč zaupnih človeških strokovnjakov - in nekajkrat več kot osnovni načrti, primerni za vlagatelje z nezapletenimi davčnimi situacijami.

2. Plačajte samo tisto, kar potrebujete

Z lastno programsko opremo za pripravo davka plačujete samo tisto, kar potrebujete. Večina ponudnikov davčnih predplačil ponuja več paketov: brezplačne ali zelo poceni načrte, primerne za najpreprostejše davčne situacije, enega ali več načrtov srednjega obsega za datoteke, ki razvrščajo odbitke ali zahtevajo določene davčne dobropise, in enega ali več načrtov z višjimi cenami za vložnike s pomembnimi dohodek iz kapitalskih naložb, najemnin ali poslovnih dejavnosti.

Nekateri strokovnjaki ponujajo a la carte cene za določene kredite in urnike. Toda mnogi določajo provizije na podlagi pričakovanega časa priprave. To pomeni, da lahko fileri z manj zapletenimi donosi plačajo bistveno več, kot bi morali - in subvencioniranje datotek v bolj zapletenih situacijah v postopku.

3. Brez osebnega imenovanja

Zunaj načrtovanih obdobij vzdrževanja, ki se ponavadi zgodijo v mrtvi noči, in redkih interludij nepričakovanih izpadov, je programska oprema za davčne priprave vedno tam, ko jo potrebujete.

Nasprotno pa številni ponudniki predpogojev za davek od ljudi - zlasti manjši servisi, ki so v neodvisni lasti - od strank zahtevajo, da določijo osebne sestanke. Večje obleke lahko ponujajo reže, ki so priročna novost, vendar kljub temu časovna zaveza.

4. Nobena interakcija med ljudmi ni potrebna

Naredba za samostojni davek je naravni primer za davkoplačevalce, ki jih bolj zanimajo algoritmi kot ljudje. Večina tistih, ki vlagajo s programsko opremo, lahko postopek zaključi, ne da bi se kdaj pogovarjala s človeškim osebjem za podporo ali profesionalnim pripravljalcem v živo ali klepetala v živo - čeprav imajo spletni programi za pripravo davka s polnimi storitvami običajno klic za reševanje težav, ki jih programska oprema ne more premagati.

5. Sklopka v zadnjem trenutku

Programska oprema za spletno predplačilo davkov je idealna za davčne zavezance, ki lahko počakajo do zadnje minute, da pripravijo in vložijo svoje napovedi. Na voljo je vse do roka za prijavo 15. aprila - oziroma do 15. oktobra za tiste, ki so vložili podaljšanje. Neodvisno upravljane davčne blagajne pogosto rezervirajo tedne vnaprej, tiste, ki se ne uvrstijo na sporedu zgodaj v sezoni, pa pustijo na cedilu.

Tudi spletna programska oprema za predplačilo davkov je hitra. Takoj, ko dokončate vrnitev, jo lahko pošljete po e-pošti, ne da bi čakali dni ali tedne, če bo prepisan človeški pripravljavec pripravljen za vrnitev papirja, da bo spustil pošto ali potrdil, da ste ga poslali v vašem imenu.

6. Obsežni viri pomoči

Najboljši programski programi za davčno predpripravo ne zahtevajo, da se falerji slepijo. Ponujajo obsežna brezplačna sredstva za pomoč mladim, ki so pripravljeni iskati rešitve za nejasnosti davčne kode ali tehnične zagate. Ta sredstva so toliko bolj uporabna ob izvajanju zakona o davčnih olajšavah in delovnih mestih iz leta 2017, kar je najpomembnejši pregled davčne kode od osemdesetih let prejšnjega stoletja..

7. Strokovnih posvetovanj ni potrebno

Načrti z najvišjimi cenovnimi cenami na spletnih platformah za plačilo davkov pogosto ponujajo neomejen dostop do človeških strokovnjakov - vpisanih agentov ali pooblaščenih javnih računovodskih strokovnjakov - brez dodatnih stroškov. Ponudil: Blok H&R Poleg drugih programov za predplačilo davkov, tudi tokratno veselje še ni univerzalno. Ampak to je vedno bolj pogosto in se močno ublaži s standardno prakso manjših profesionalnih oblačil za polnjenje po uri ali obisk za vsako posvetovanje.

Kadar je toliko informacij na voljo brezplačno - ali brez dodatnih stroškov kot del plačljivega načrta - strokovnjaka za osebno ali oddaljeno svetovanje o enem ali dveh manjših vprašanjih o vaših davkih preprosto ni vredno plačati.

8. Točnost in najvišja jamstva za vračilo

Vse ugledne platforme za samodejno pripravo davka zagotavljajo natančnost njihovih izračunov, pogosto obljubljajo plačilo morebitnega dodatnega davka in morebitne kazni in obresti, v nekaterih primerih pa tudi dodaten znesek, da bodo stvari v redu - zapisovalcem, na katere vplivajo napačni izračuni. Številni ponujajo tudi jamstva za najvišje vračilo ali najnižje davke, saj obljubljajo vlagatelji, da ne bodo plačali niti denarja več, kot bi morali v skladu z veljavno davčno kodo.

Čeprav je običajno, da pripravljavci ljudi odpravijo napake pri pripravi - na primer z vložitvijo spremenjenih obračunov brez doplačila - večja je verjetnost, da bodo obljubili za vsak primer posebej in tega ne bodo storili, ne da bi ga zaprosili..

Prednosti najema davčnega strokovnjaka

Programska oprema za predplačilo davkov ne ponuja vedno najboljše vrednosti. Delo s človeškim strokovnjakom je pogosto boljše za zasedene pisarne z zelo zapletenimi davčnimi situacijami.

1. Potencialno krajši čas priprave

V davčnem letu je lahko veliko dela, da zagotovite, da imate vsak dokument, potrdilo in številko, potrebno za vložitev dokazila. Obremenitev je večja, če je vaš davčni položaj zapleten, kar pogosto zahteva veliko neplačanih ur, namenjenih izdelavi in ​​vzdrževanju preglednic.

Ko sodelujete s človeškim davčnim strokovnjakom, lahko zagotovite gradivo, ki ga vaš pripravljavec potrebuje za dokončanje donosa v krajšem času kot sam dokončate vračilo - še posebej, če je vpleteno veliko materiala in vaš pripravljalec lahko prejme varne naloge datotek namesto papirnih dokumentov, ki jih mora dostaviti osebno. Kot neodvisni strokovnjak s precej zapletenimi davčnimi razmerami sem navadno odložil cel dan, da pripravim svoje davke. Čeprav sem pripravljen dati to žrtvovanje, lahko nekdo, ki je celo bolj zaposlen kot jaz ali ki meni, da je njihov čas bistveno bolj dragocen, izkoristi strokovno pomoč.

2. Strokovno svetovanje glede na situacijo

Ugledne platforme za pripravo davkov naredi sam »imajo na voljo obširna sredstva za pomoč in v mnogih primerih so davčni strokovnjaki na voljo za klepet z vlagatelji datotek. Vendar niso vedno pripravljeni na zahtevo ponuditi podrobnih nasvetov, specifičnih za posamezno situacijo, zlasti za vlagatelje z novimi ali izredno zapletenimi davčnimi situacijami. Navodila ali predlogi, ki se pojavijo v prednastavljenih zbirkah, ne zajamejo vedno nianse določene težave, in četudi so odgovori v bazi znanja, vedno ne skopijo v datoteko brez razkošja časa.

V nekaterih primerih so profesionalni pripravljavci lažje hitro in učinkovito posredovati strokovne nasvete, ki so značilni za vašo situacijo - recimo najbolj davčno najučinkovitejši način amortizacije poslovne opreme ali natančen znesek dodatnega odtegljaja, da zahtevate, da se naslednje leto izognete plačilu predvidenih davkov..

3. Vztrajna roka do tila

Poklicni davčni pripravljavci tri mesece v letu preživijo le malo drugega kot jedo, spijo in izpolnjujejo davčne napovedi. Ker živijo in vdihujejo podatke, je pošteno domnevati, da je manj verjetno, da bodo naredili napako v debelih prstih kot novinec.

Kdaj izbrati programsko opremo za pripravo davka

V kolikor imajo čas za to, lahko velika večina davčnih zavezancev pripravi svoje davke z najboljšo programsko opremo za predplačilo davkov. Zaradi številnih okoliščin lahko pot naredi sam na pravem mestu.

1. Udobno se ukvarjate z lastnimi raziskavami

Na vodilnih platformah za samodejno pripravo davkov je večina, če ne vseh, davčnih odgovorov, ki jih boste verjetno potrebovali. Bistveno pa je tudi, da imate čas iskati odgovore. V nasprotnem primeru je primer za pripravo davka naredi sam.

2. Ste v tesnem proračunu

Programske platforme za samodejno pripravo davka zahtevajo veliko manj delovne sile na davčnega zavezanca kot pisarne, zaposlene v človeških strokovnjakih. In ker so skoraj v celoti avtomatizirani, lahko služijo veliko več datotek. Torej ne preseneča, da vam priprava davka na lastno pobudo vedno ni dražja od profesionalnih storitev. Če imate majhen proračun, je izbira jasna.

3. Vaše davčno stanje ni posebej zapleteno

Če je vaš davčni položaj nezapleten - recimo, je vaš glavni vir dohodka plača iz zaposlitve W-2, vzamete standardni odbitek in nimate naložb - vam ni treba plačevati profesionalnega davčnega pripravljalca, obdobja. Svojo davčno napoved lahko izpolnite v času odmora za kosilo.

4. Vaš dohodek je skromen

Za davkoplačevalci z skromnimi dohodki je večja verjetnost, da bodo imeli neposredne davčne situacije, zato bo izbira še jasnejša. Če je vaš dohodek pod pragom dohodka za IRS-ov program Free File, lahko davke vložite pri več kot ducatu spletnih ponudnikov brezplačno.

5. Nimate časa za še en sestanek

Sredi vsega, kar se dogaja v vašem življenju, je mamljivo odložiti opravila, kot je davčna priprava. Če ste previdni, da bi se morali zavezati k predplačilu davka, morate načrtovati mesece vnaprej ali niste prepričani, da lahko celo najdete uro, da se sprehodite v pisarni davčnega pripravljalca in se usedete s strokovnjakom, saj se ne bojite. Rešitev DDV za davčne napovedi je na voljo takrat, ko jo potrebujete, naj bo to v začetku februarja ali 15. aprila ob 23. uri.

In ker vam vsa spletna programska oprema za predplačilo davkov omogoča, da svoje delo shranite med vožnjo, ni nobene obveznosti, da celoten obračun opravite v enem sedenju. To je odlična novica za čezmerne datoteke, za katere je prostih dnevnih ur malo in med njimi.

6. Želite jamstvo za natančnost

Garancije za natančnost niso neprimerne v svetu praktične priprave davkov. Ampak oni so industrijski standard v prostoru za samodejno pripravo davkov. Če želite jamstvo za natančnost, vam ni treba izluščiti svojega človeškega pripravljalca, naredi sam naredi sam.

Kdaj izbrati profesionalnega pripravnika

Profesionalna priprava lahko nudi boljšo vrednost za zasedene datoteke z nešteto dohodki ali nenavadnimi okoliščinami, ki preizkušajo omejitve programske opreme »Naredi sam«. Obstaja veliko okoliščin, v katerih vas lahko uporaba programske opreme za davčne priprave preseže nad glavo.

1. Vaše stanje je zapleteno ali nenavadno

Vsakoletna predplačila za davke zagotovo postanejo zahtevnejša, ko se kompleksnost povečuje. Če pričakujete, da boste naleteli na več situacij, za katere je potreben strokovni vložek - odbitki ali dobropisi, za katere niste prepričani, da ste upravičeni do amortizacije opreme ali nepremičnin, izpisanih kvalificiranih izračunov prispevka v načrtu - potem je človek profesionalec prava izbira.

2. Imate veliko virov dohodka

Lastniki malih podjetij in samostojni podjetniki štejejo v milijonih, zato svojih davčnih situacij res ne morejo poimenovati "nenavadne." Toda vsak od teh milijonov lahko potrdi, da se lahko unovči vsak zadnji račun, 1099-MISC ali K-1.

Maloprodajni vlagatelji, zlasti trgovci na dan, ki na teden sklenejo desetine delniških poslov, imajo tudi to grobo. Ko je čas denar, je smiselno, da zamuden vnos podatkov oddajo nekomu, ki je dejansko plačan, da to stori..

3. Nimate časa za svoje davke

Tudi če vaše stanje ni zapleteno ali nenavadno, imate le toliko časa. Verjetno si lahko mislite na ducat ponavljajočih se obveznosti, ki imajo prednost pred pripravo dohodnine. V tem primeru ne potrebujete izgovora, da bi davčnemu predplačniku oddali človeške strokovnjake.

4. Raje se usedete s svojim pripravnikom

Priporočanje za davek naredi sam je navadno idealno za tiste, ki ne pričakujejo, da bodo imeli veliko vprašanj o svojih davčnih situacijah - in ne motijo, če bi se ukvarjali s statičnimi viri pomoči ali oddaljenimi davčnimi strokovnjaki. Ampak hladno udobje za davkoplačevalce, ki raje sedejo iz oči v oči z nekom, ki mu zaupajo.

Tako kot ne potrebujete opravičila za pripravo davka na dodelitev davkov, kadar si tega ne morete privoščiti sami, vam ni treba utemeljevati želje, da tesno sodelujete s človeškim strokovnjakom, dokler ste pripravljeni plačati malo več.

Končna beseda

Ali je treba uporabiti samostojno rešitev za davčno napoved ali človeški strokovnjak, je pomembno vprašanje. Je pa navsezadnje ena osebnih želja. Kakovostna programska oprema za pripravo davkov, kot jo boste dobili Blok H&R je več kot sposoben obvladovati veliko večino davčnih situacij, vključno z zapletenimi in novimi, tudi če za davkoplačevalce z resnično velikimi potrebami ni najbolj primeren. In vendar milijoni davkoplačevalcev vsako leto z veseljem plačajo več, da se usedejo s človeškimi pripravljavci davkov. Morda ste eden izmed njih.

Ali za lastne davke uporabljate programsko opremo za pripravo davka naredi sam) ali raje sodelujete s človeškim strokovnjakom? Zakaj?