Vlaganje v delniške delnice z visokimi dividendami - prednosti in slabosti

Obstaja pa še ena alternativa, ki obstaja že desetletja, in sicer ta, ki izplačuje stalne dividende z zmernim tveganjem. Komunalni staleži so bili od zgodnjih 1900 eden od najpomembnejših virov prihodka od dividend za konzervativne in zmerne vlagatelje.

Značilnosti komunalnih zalog

Komunalne zaloge so običajne delnice, ki predstavljajo lastniške deleže v komunalnem podjetju in običajno izplačujejo dividende mesečno ali četrtletno. Eden od razlogov, zakaj so komunalne zaloge običajno cenovno stabilne, je zato, ker jim vlada dovoljuje, da delujejo kot monopoli znotraj svojih občin, saj bi bilo več različnih podjetij neučinkovito in potratno polagati cevi za vodo, plinovode in telefonske žice. znotraj istih območij. To služi za stabilizacijo panoge in vsakemu podjetju omogoča, da deluje neobremenjeno s konkurenco.

Javne gospodarske službe so razvrščene kot obrambna industrija, ker potrebe po njihovih storitvah ostajajo v glavnem nespremenjene, ne glede na gospodarske razmere. Družba ne more delovati brez tekoče vode, električne energije, zemeljskega plina in telefonov, niti med recesijami in depresijami, zato prihodki komunalnih podjetij ostajajo v glavnem konstantni. Za komunalne zaloge velja enaka davčna obravnava kot druge običajne zaloge, z dividendami, ki so v celoti obdavčene kot običajni dohodek in dolgoročni ali kratkoročni kapitalski dobički ali izgube, ki se realizirajo ob prodaji.

Prednosti komunalnih zalog

Redni prihodki od dividend. Komunalna podjetja so zaradi svoje stabilne osnove za dohodke delničarjem z minimalno nestanovitnostjo cen in zmernim tveganjem izplačala stalne in zanesljive dividende. Stopnje dividend pri komunalnih ponudbah so običajno nekje od 1% do 3% višje kot pri zajamčenih instrumentih, zaradi česar so zelo privlačne alternative CD-jem ali varčevalnim obveznicam.
Likvidnost. Ker jih je mogoče kadar koli prodati, komunalne zaloge ponujajo veliko večjo likvidnost kot obveznice ali CD-ji, saj kazen predčasnega umika ni kakršne koli.
Obrambna zaščita. Komunalne zaloge pogosto uspevajo med medvedjimi trgi, kar je lahko pomemben dodatek k vsakemu portfelju.
Prihodki od davka. Vlagatelji, ki hranijo komunalne zaloge najmanj 60 dni v obdobju 121 dni po datumu izplačila delnic delnice, so upravičene do tega, da svoje dividende uvrstijo med "kvalificirane dividende", ki se obdavčijo po nižji dolgoročni stopnji kapitalskih dobičkov . To je dodatna prednost pred prejemanjem obresti od obveznic ali CD-jev, ki je vedno obdavčen kot navadni dohodek izven IRA ali pokojninskega načrta.

Slabosti uporabnih zalog

Omejen potencial rasti. Čeprav komunalne zaloge ponujajo konkurenčne dividende, njihova stabilnost v ceni izključuje možnosti za veliko rast kapitala. Čeprav obstajajo primeri, ko se lahko zaloga komunalnih storitev spusti do te mere, da postane vrednostna vrednost, zaloge v tej panogi sčasoma ne zvišujejo cen..
Tveganje glavnice. Čeprav je njihova nestanovitnost cen relativno nizka v primerjavi z drugimi sektorji, kot sta energija ali tehnologija, komunalnih zalog ne krije zavarovanje SDI ali katera koli druga oblika vladne zaščite. Mogoče je izgubiti denar, če se cena delnic zniža - kar se včasih zgodi.

Kdo naj vlaga v komunalne zaloge?

Komunalne zaloge so primerne za starejše vlagatelje, ki iščejo dohodek brez večjega tveganja za glavnico. Uporabljajo jih lahko tudi zmerni vlagatelji, ki si prizadevajo za kratkoročno ali dolgoročno izboljšanje donosnosti likvidnih sredstev.

Agresivni vlagatelji lahko na ponudbo komunalnih storitev gledajo kot na učinkovito sredstvo za diverzifikacijo svojih portfeljev, tako zaradi dohodka, ki ga izplačujejo, kot zaradi obrambne narave, ki jim omogoča, da ohranjajo svojo vrednost na medvedjih trgih. Korporacije lahko celo uporabijo gospodarska gospodarstva za ustvarjanje dohodnine, saj jim pogosto ni treba plačati davka na dividende, prejete od drugih korporacij..

Kje najdem komunalne zaloge?

Vsak borzni posrednik s polnimi storitvami, spletni posrednik za popuste ali investicijski svetovalec vas lahko opozori na različne ponudbe komunalnih storitev, ki plačujejo konkurenčne dividende. Vsak dan so našteti tudi v finančnih publikacijah, kot sta Barron in Wall Street Journal.

Obstaja tudi več vzajemnih skladov, ki vlagajo v gospodarske javne službe, ki jih najdete na Morningstarju. Vlagatelji, ki želijo diverzifikacijo v tem sektorju, bi morali preveriti tudi SPDR (Standard & Poor's Ameriški depozitarni potrdilo), ki vlaga v gospodarske javne službe (simbol označevanja: XLU) in trguje kot ETF.

Končna beseda

Komunalne zaloge lahko pogosto predstavljajo učinkovito alternativo tradicionalnim ponudbam z zajamčenim donosom za tiste, ki so pripravljeni sprejeti zmerno količino tveganja. Čeprav redko zagotavljajo rast kapitala, imajo dolgoletne izkušnje izplačevanja stalnih dividend po stabilni ceni. Če želite več informacij o komunalnih zalogah, preverite lokalne zaloge ali se posvetujte s svojim finančnim svetovalcem.

(foto kredit: Bigstock)